Consulenza finanziaria professionale indipendente

CFA - Consulente Finanziario Autonomo (Indipendente)

Il consulente finanziario indipendente (a livello normativo consulente finanziario autonomo - CFA), è un professionista remunerato esclusivamente a parcella (Fee-Only) solo dal proprio cliente e non può, per legge ed eticamente, ricevere alcun compenso da nessun intermediario quali ad esempio Banche, SGR, SIM o Compagnie assicurative.

• Non svolge alcuna attività di vendita

  Non ha alcun rapporto con chi vende prodotti finanziari ma presta esclusivamente consulenza e assistenza ai suoi clienti per la corretta pianificazione del loro patrimonio.

• Non tocca mai i soldi della clientela

  Che rimangono depositati nella banca di fiducia del cliente: le operazioni consigliate vengono eseguite dal cliente stesso.

• Analisi approfondite

  Svolge analisi approfondite sugli investimenti esistenti e predispone le strategie di investimento più adeguate per il raggiungimento del corretto livello di rischio e della protezione adeguata del patrimonio.

• Libero dal conflitto di interesse

  In sintesi, il CFA è libero dal conflitto di interesse economico tipico degli operatori tradizionali che, legati alla banca o rete di vendita cui appartengono, devono mediare gli interessi del cliente con gli interessi dei propri datori di lavoro.